Право


Денежные переводы


Препятствия   Российские банки получили право вводить суточные лимиты на выполнение переводов, которые проводятся без идентификации клиента.
   Поводом данного ответа от Центробанка послужило обращение банковского сообщества, обеспокоенного проблемой "дробильщиков". Они, как правило, разбивают крупные суммы, чтобы они не превышали 15 тысяч рублей, и вместо одного крупного перевода проводят несколько небольших. А согласно так называемому антиотмывочному закону 115-ФЗ ("О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"), банки не проводят идентификацию таких клиентов за исключением, когда у сотрудника кредитной организации возникает подозрение, что операция совершается в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Выходит, на практике кредитные организации не запрашивают у клиентов, которые хотят осуществить перевод средств до 15 тысяч рублей, даже паспорт.
   Этим обстоятельством пользуются физические лица, целью которых является осуществление сомнительных денежных операций. Они разбивают имеющуюся сумму на несколько мелких переводов и получают право на реализацию операции без раскрытия своих личных данных. На руку им играет также то, что законом, в соответствии с которым лимитируются сумы переводов, другие ограничения не оговариваются.
   Некоторые эксперты рынка уверены, что установление лимитов - естественная мера регулятора, которая направлена на борьбу с мошенниками.
   Глава общества защиты прав потребителей М. Аншаков считает, что нельзя всех клиентов подозревать в дроблении переводов и чинить им препятствия.
   "У нас действует презумпция невиновности. Если не доказано, что человек действует незаконно, нельзя чинить ему препятствий в рамках осуществления денежных переводов. Мы хотим строить высокотехнологичную экономику или вводить максимальное количество запретов? Новация скажется негативно на экономике, бизнесе и потребителях".


фотоальбом
Дискуссия в ООН
Дискуссия в ООН
Полиграфия

Региональные новости'

Страна:
Москва, Московская область,
Краснодарский край, Санкт-Петербург, Владимирская область - стали самыми популярными у туристов в новогодние праздники 2018 года.


Страна:
В 2018 году музеи-заповедники
"Гатчина", "Павловск", "Петергоф" и "Царское Село" отмечают 100-летие музейной жизни. 28 января откроется лекторий на Новой сцене Александринского театра.


Страна:
В Москве завершена реставрация
главного читального зала Российской государственной библиотеки (РГБ), длившаяся с 2012 года. Открытие обновленного пространства состоится 30 января.


Страна:
Региональный чемпионат
профессионального мастерства Worldskills Russia пройдет в Пензе 22-26 января. Свыше 430 человек - участников и экспертов, примут участие в конкурсе.



Полезная информация
Происшествия
Ярослава Дач о ...
 Поиск по разделу:   
Сегодня   В деталях   Полемика   Мнения   Стена   Корпорации   Ярослава Дач   RSS       Редакция  
Другие темы раздела

Ущерб бюджету - 80 млн. руб.
Следственными органами СК России по Республике Дагестан возбуждено уголовное дел

Детский отдых - финансовые вопросы
Проверкой установлено, что Минтруд России при планировании детской оздоровительн

Судьба городища Перемышль
В Ассоциацию Адвокатов России за Права Человека обратились гражданские активисты


Электронное периодическое издание overworldnews.com зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере
связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 05 мая 2010 г. Свидетельство о регистрации Эл № ФС77-39697

Copyright © overworldnews.com   Все права защищены.