Право


Денежные переводы


Препятствия   Российские банки получили право вводить суточные лимиты на выполнение переводов, которые проводятся без идентификации клиента.
   Поводом данного ответа от Центробанка послужило обращение банковского сообщества, обеспокоенного проблемой "дробильщиков". Они, как правило, разбивают крупные суммы, чтобы они не превышали 15 тысяч рублей, и вместо одного крупного перевода проводят несколько небольших. А согласно так называемому антиотмывочному закону 115-ФЗ ("О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"), банки не проводят идентификацию таких клиентов за исключением, когда у сотрудника кредитной организации возникает подозрение, что операция совершается в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Выходит, на практике кредитные организации не запрашивают у клиентов, которые хотят осуществить перевод средств до 15 тысяч рублей, даже паспорт.
   Этим обстоятельством пользуются физические лица, целью которых является осуществление сомнительных денежных операций. Они разбивают имеющуюся сумму на несколько мелких переводов и получают право на реализацию операции без раскрытия своих личных данных. На руку им играет также то, что законом, в соответствии с которым лимитируются сумы переводов, другие ограничения не оговариваются.
   Некоторые эксперты рынка уверены, что установление лимитов - естественная мера регулятора, которая направлена на борьбу с мошенниками.
   Глава общества защиты прав потребителей М. Аншаков считает, что нельзя всех клиентов подозревать в дроблении переводов и чинить им препятствия.
   "У нас действует презумпция невиновности. Если не доказано, что человек действует незаконно, нельзя чинить ему препятствий в рамках осуществления денежных переводов. Мы хотим строить высокотехнологичную экономику или вводить максимальное количество запретов? Новация скажется негативно на экономике, бизнесе и потребителях".


фотоальбом
Дискуссия в ООН
Дискуссия в ООН
Полиграфия

Региональные новости'

Страна:
В Твери возрождается институт
шефской помощи. Крупные муниципальные предприятия оказывают поддержку школам: ремонт, организацию тех или иных работ или контроль над качеством их проведения.


Страна:
В Госпитале для ветеранов войн
открылось первое в Санкт-Петербурге и во всем Северо-Западном регионе отделение радиационной профпатологии.


Страна:
Прирост промышленного
производства в Нижегородской области по итогам января-августа 2017 года превысил в три раза среднероссийский показатель и составил 5,9 проц.


Страна:
Семена кремлевской ели будут
выращены на территории десяти школьных лесничеств Тамбовщины, в рамках Всероссийской программы "Детки кремлевской елки".



Полезная информация
Происшествия
Ярослава Дач о ...
 Поиск по разделу:   
Сегодня   В деталях   Политика   Общество   Мнения   Стена   Корпорации   Ярослава Дач   RSS       inf  
Другие темы раздела

Судьба полигона ТБО "Некрасовка"
В 2017 году должна была завершиться рекультивация полигона твердых бытовых отход

GPS-трекеры на мусоровозы
В сентябре этого года "Альянс Зеленых" совместно с Общественной Палатой РФ прове

Смерть новорожденных детей
Следственными органами Следственного комитета Российской Федерации по Ростовской


Электронное периодическое издание overworldnews.com зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере
связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 05 мая 2010 г. Свидетельство о регистрации Эл № ФС77-39697

Copyright © overworldnews.com   Все права защищены.