Право


Денежные переводы


Препятствия   Российские банки получили право вводить суточные лимиты на выполнение переводов, которые проводятся без идентификации клиента.
   Поводом данного ответа от Центробанка послужило обращение банковского сообщества, обеспокоенного проблемой "дробильщиков". Они, как правило, разбивают крупные суммы, чтобы они не превышали 15 тысяч рублей, и вместо одного крупного перевода проводят несколько небольших. А согласно так называемому антиотмывочному закону 115-ФЗ ("О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"), банки не проводят идентификацию таких клиентов за исключением, когда у сотрудника кредитной организации возникает подозрение, что операция совершается в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Выходит, на практике кредитные организации не запрашивают у клиентов, которые хотят осуществить перевод средств до 15 тысяч рублей, даже паспорт.
   Этим обстоятельством пользуются физические лица, целью которых является осуществление сомнительных денежных операций. Они разбивают имеющуюся сумму на несколько мелких переводов и получают право на реализацию операции без раскрытия своих личных данных. На руку им играет также то, что законом, в соответствии с которым лимитируются сумы переводов, другие ограничения не оговариваются.
   Некоторые эксперты рынка уверены, что установление лимитов - естественная мера регулятора, которая направлена на борьбу с мошенниками.
   Глава общества защиты прав потребителей М. Аншаков считает, что нельзя всех клиентов подозревать в дроблении переводов и чинить им препятствия.
   "У нас действует презумпция невиновности. Если не доказано, что человек действует незаконно, нельзя чинить ему препятствий в рамках осуществления денежных переводов. Мы хотим строить высокотехнологичную экономику или вводить максимальное количество запретов? Новация скажется негативно на экономике, бизнесе и потребителях".


фотоальбом
Дискуссия в ООН
Дискуссия в ООН
Полиграфия

Региональные новости'

Страна:
Налоговики рекомендуют направлять
заявление о льготах по имущественным налогам до 1 мая: тогда налоговое уведомление будет сформировано с учетом заявления,а налоги не придется пересчитывать.


Страна:
Свердловские дорожники приступили
к работам по защите автотрасс и мостов от весеннего ледохода и паводковых вод. До конца марта будут проведены взрывные работы на крупных реках.


Страна:
В традиционных Всероссийских
соревнованиях по каратэ "Кубок Успеха", которые пройдут в Новосибирской обл. 31 марта и 1 апреля, примут участие более тысячи спортсменов из РФ и Казахстана.


Страна:
В Челябинской обл. вторая
передвижная экологическая лаборатория приступила к мониторингу воздуха. Она укомплектована самым современным газоаналитическим оборудованием для отбора проб.



Полезная информация
Происшествия
Ярослава Дач о ...
 Поиск по разделу:   
Сегодня   В деталях   Полемика   Мнения   Стена   Корпорации   Ярослава Дач   RSS       Редакция  
Другие темы раздела

Продажа алкоголя. Допусловия
Группа депутатов фракции ЕР внесла в Госдуму законопроект, который устанавливает

Виновен в наемничестве
Заочно вынесен приговор гражданину Российской Федерации, признанному виновным в

"Страховка" от соседа
Комитет Госдумы по жилищной политике и ЖКХ рекомендовал принять в первом чтении


Электронное периодическое издание overworldnews.com зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере
связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 05 мая 2010 г. Свидетельство о регистрации Эл № ФС77-39697

Copyright © overworldnews.com   Все права защищены.